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质押公司-各证券公司要清醒认识、理性评估股票质押风险-桦甸新闻

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中美达成阶段协议

業務定位不清,盲目追逐利益。個別證券公司仍將場內股票質押交易當作一項交易性業務看待,忽視了信用風險管理,甚至將前期的股市上漲視為新一輪業務機會,抱着僥倖心理承接其他證券公司審核未予通過的項目,盲目追逐利益。

通過這次檢查,證監會表示券商股票質押交易存五大風險:

貸后風險管理流於形式。有的公司對於資金用途的跟蹤核查工作流於形式,對於資金從專戶劃出,但未划入融資方名下約定賬戶的情況,公司未能及時發現。個別公司僅以電話溝通進行貸后管理,且無溝通記錄留痕,難以保證貸后管理效果。

8月20日,廣東證監局發佈關於對萬聯證券股份有限公司採取出具警示函措施的決定稱:經查,你公司在開展股票質押式回購交易中,對融入方盡職調查存在較大缺陷。上述行為違反了《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》第六條第一項的規定。

另外,記者了解到,接下來證監會機構部將會同證監局繼續加強對場內股票質押的監管與現場檢查,發現存在展業不合規、風險管理不到位、內部管控缺失等問題的,依法從嚴處理。

按照《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》第三十二條的規定,我局決定對你公司採取出具警示函的監管措施。

事實上,這已經不是近期第一家因股票質押回購業務被監管層處罰的券商。

要高度重視,理性展業。各證券公司要清醒認識、理性評估股票質押風險,將風險防範放在首位,重新審視業務定位,不能盲目擴張業務規模、忽視風險管控要求。

盡職調查不完備、甚至缺乏盡職調查。個別公司對展期項目沒有形成盡職調查報告,有的項目盡職調查缺少拍照、訪談記錄等必要留痕,有的訪談筆錄缺少訪談對象簽字,盡職調查的有效性、真實性存疑。

8月23日,陝西證監局對發佈對關於對中郵證券有限責任公司採取責令改正措施的決定,責令該公司改正。

南京證券公告表示根據中國證券監督管理委員會江蘇監管局《關於對南京證券股份有限公司採取出具警示函行政監管措施的決定》(行政監管措施決定書〔2019〕75號),南京證券在開展股票質押式回購交易中,存在對融入方准入盡職調查不充分、融出資金管理不完善的問題。上述相關行為涉嫌違反了《股票質押式回購交易及登記結算業務辦法》第十五條、第七十二條相關規定。

根據《股票質押式回購交易及登記結算業務辦法》等文件的規定,對南京證券予以暫停股票質押式回購交易權限3個月的紀律處分。

此前,證監會構部向各家證券公司下發了機構監管情況通報。通報稱,按照問題與風嚮導向原則,該部近期指導相關證監局對今年以來股票質押規模增幅較大的9家證券公司進行了現場核查,並擬對發現的問題依法採取相關監管措施,南京證券或是這九家被檢查券商中的一家。

同時,證監會也對券商在做股票質押回購業務時提出了幾點要求:

主因之一便是該公司按照無限售條件全流通股票、有限售條件的流通股票質押(分滬深300指數成分股和非滬深300指數成分股)分別設定了折算率上限,但未針對各項目具體質押率調整標準制定相應的內部制度,具體質押率估算隨意性較大,制度不完善;對客戶融資用途未跟蹤了解划入客戶其他賬戶后的具體投向及用途,相關分支機構報送的《貸後跟蹤情況報告》未顯示所做的跟蹤和核查工作具體情況,不符合該公司《股票質押式回購交易業務規則及操作流程(2018年8月修訂)》規定。

審核把控不嚴,質押率設置不嚴謹。個別公司部分項目的評審結果為「有條件同意」,但後續是否落實了相關條件不明確;個別公司未按新規要求制定質押率設置標準,質押率設置較為隨意。

要學習領會,各證券公司高管、業務部門、合規風控部門人員要認真學習股票質押自律新規,搞懂搞透,嚴格執行。要嚴格落實整改,各證券公司要嚴格按照股票質押自律新規,對照梳理自身業務管理運作中的薄弱環節,儘快採取整改措施。加強對盡職調查、資金使用跟蹤、存續期管理等關鍵環節的執行力度和風險把控,加強對融入方的資質審查和信用評估,關注生產經營等第一還款來源,切實提高風險管理的有效性,避免風控措施流於形式。

自去年以來,證監會十分重視券商股票押回購業務的風險情況並要求派出機構對券商相關業務進行檢查。10月9日晚間,再有一家券商曝出被證監局給予處罰。

風險意識不強,風控措施不足。股票質押的第一還款來源應當為融入方的生產經營現金流入,處置擔保物一般是經協商無果后採取的最終手段,且由於相當部分擔保物為限售股或減持受限股票,處置難度更大、周期更長,但個別證券公司仍簡單按照一定質押率確定融資金額,對融入方信用評估、還款來源、資金流向等把關不嚴,大量新增以受限股為標的的質押。

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